ビットフライヤーは詐欺？登録状況と送付できない理由

公開日: 2026年9月10日

執筆・監修: 小野田泰久(株式会社ベスト 代表取締役)

ビットフライヤーは、はじめて暗号資産を買う人がよく使う国内の取引所です。そのため、詐欺グループが被害者に口座を開かせる先としても名前が出てきます。この記事では、ビットフライヤー自体の登録状況と、ビットフライヤーの名前が詐欺に使われるときの形、送付が止まったり目的を聞かれたりする理由を、公式の情報をもとに整理します。

ビットフライヤーは金融庁に登録されている？

2017年9月29日は、金融庁が最初に11社を暗号資産(当時は仮想通貨)交換業者として登録した日で、ビットフライヤーはその1社です。登録を受けた交換業者には、利用者の資産の分別管理やマネー・ローンダリング対策などが法律で義務付けられ、金融庁の監督を受けています。

ビットフライヤーで「詐欺」と検索されるのはなぜ？

• 投資詐欺の入口として使われる。SNSやマッチングアプリで知り合った相手から「国内の取引所で口座を作り、暗号資産を買って、このアドレスに送って」と指示されることがあります。ビットフライヤーは購入に使われるだけで、送った先が詐欺グループのアドレスです
• 社員を名乗る詐欺電話や、偽メール・偽サイトがある。ログイン情報や認証コードを聞き出したり、暗号資産を送らせたりしようとする手口です
• 入金のあとに送付が制限されたり、送付の目的を聞かれたりする。事情を知らないと「出金できない」「詐欺では」と不安になります

ビットフライヤーの社員を名乗る電話や偽メールは？

ビットフライヤーは2026年2月3日、同社の社員を名乗る第三者が利用者に電話をかけ、暗号資産をだまし取ろうとする詐欺行為が確認されているとして、注意を呼びかけました。また公式サイトでは、実在する企業になりすました偽サイトに誘導し、メールアドレスやパスワードを抜き取るフィッシング詐欺にも注意を呼びかけ、同社を装ったメールや、ネット掲示板などに書かれた偽サイトのURLはクリックしないよう求めています。

見分けるうえで知っておきたいのは、ビットフライヤーでは、暗号資産を外部に送るとき、日本円を出金するとき、外部アドレスを登録するときの二段階認証が必須で、解除できないという点です。電話やメールで認証コードを聞いてくる相手は、そのコードを使ってあなたの資産を動かそうとしていると考えてください。

• 電話で「不正ログインがあった」「資産を守るために別のウォレットへ移して」と言われても、その場で操作しない
• ログインは、ブックマークに登録した公式サイト(bitflyer.com)か公式アプリから行い、メールやSMSのリンクからはログインしない
• 二段階認証のコードは、社員を名乗る相手を含め、誰にも教えない

ビットフライヤーで送付・出金できないのはなぜ？

ビットフライヤーの公式ヘルプによると、ペイジーまたはコンビニで入金した場合、入金額に相当する資産の移転(送付・出金など)は7日間(168時間)制限されます。制限が解除されるのは、入金日時から7日間=168時間が過ぎた後です。売買の取引には、この制限はかかりません。

また、金融庁と警察庁は2026年8月6日、暗号資産交換業者の業界団体に対し、入金後や購入後の一定期間の出庫制限、出庫先の事前登録制と登録後一定期間の出庫制限などを含む詐欺対策の強化を要請しました。当社が確認した範囲では、2026年9月10日時点でビットフライヤーがこの要請を受けた新たな制限を発表したかは分かりませんでしたが、今後、送付の条件が変わる可能性があります。

ビットフライヤーから「重要な確認」のメールが来て、送付の目的を聞かれたら？

ビットフライヤーは、犯罪収益移転防止法にもとづき、取引の目的などを確認することがあります。公式ヘルプでは、「お客様の直近の取引における重要な確認について」というメールで、送付や預入の目的が分かる資料の提出や、預入の場合は送付元のウォレット(国内の取引所・海外の取引所・プライベートウォレットのどれか)と送付した人の情報の回答を求めることがあると説明しています。

この確認には、事実をそのまま答えてください。やり取りの相手から「目的は『家族への送金』と書いて」「投資とは書かないで」などと答え方を指示されたら、それ自体が詐欺を疑うべき強いサインです。正規の投資であれば、取引所の確認に偽りの答えをする必要はありません。

なお、このメールをかたるフィッシングの可能性もあるため、メールのリンクは使わず、公式アプリや公式サイトに自分でログインして確認してください。

ビットフライヤーで過去に行政処分はあった？

あります。関東財務局は2018年6月22日、株式会社bitFlyerに対し、資金決済法にもとづく業務改善命令を出しました。マネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策、利用者の財産の分別管理と帳簿書類の管理、不正アクセスによる暗号資産の流出の未然防止などの内部管理態勢に問題があったことが理由で、経営管理態勢の抜本的な見直しなどが命じられています。

当社の調べた範囲では、ビットフライヤーで大規模な不正流出が起きたという公式の発表は見当たりませんでした。

ビットフライヤーから詐欺の相手に送ってしまったら？

1. 追加の購入・送付をやめる。「手数料」「税金」を払えば出金できると言われても払わない
2. 送付のトランザクションID(TXID)を控える。ビットフライヤーでは、ログイン後のトップ画面「お取引レポート」→「入出金」→「TXID」で確認できます(TXIDの確認方法)
3. 相手にログイン情報や二段階認証のコードを教えてしまった場合は、パスワードを変更し、ビットフライヤーのサポートに連絡する
4. 送金先の取引所に自分で凍結を頼んでも、応じてもらえることはありません。TXIDと送金先のアドレスを控え、送金先がどこなのかを把握しておくことが大切です
5. 「取り戻せる」と持ちかけてくる相手に注意する(二次被害の見分け方)

ビットフライヤーと詐欺に関するよくある質問